SPK'dan Yabancı Müşterilere Sıkı Para Transferi Kuralları

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları için uzaktan müşteri kabulü süreçlerine yönelik yeni düzenlemeleri hayata geçirdi. Resmî Gazete'de yayımlanan tebliğle, yabancı uyruklu gerçek kişiler ve ticaret siciline kayıtlı şirketler için kimlik tespiti ve para transferi kuralları yeniden belirlendi. Yeni düzenlemeye göre, yabancı uyruklu gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitinde ICAO 9303 standardına uygun ve NFC özellikli pasaport kullanmaları zorunlu hale getirildi. Pasaport çipinde yer alan bilgilerin fiziksel bilgilerle eşleşmemesi durumunda müşteri kabul işlemi gerçekleştirilemeyecek. Bu süreçte, kimlik tespiti, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme ile yapılacak. Ayrıca, canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesi için yapay zeka tabanlı uygulamalardan faydalanılabilecek. Yabancı müşterilerin adres bilgilerini, yerleşim yeri belgesi veya son üç aya ait elektrik, su ve doğal gaz abonelik faturaları ile en geç üç ay içinde doğrulaması gerekecek. Adres teyidi tamamlanmadan, müşterilerin para ve kripto varlık transferi yapmalarına izin verilmeyecek. Ayrıca, pasaportla kimlik tespiti yapılan hesaplara para girişi yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından yapılabilecek. Para çıkışı da yalnızca müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabına gerçekleştirilebilecek. Transfer işlemleri sadece SWIFT üzerinden yapılacak ve SWIFT mesajındaki bilgiler ile müşteri bilgilerinin eşleşmemesi durumunda işlem gerçekleştirilemeyecek. Ticaret siciline kayıtlı şirketler için uzaktan kimlik tespitinde ise temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileri üzerinden doğrulanacak. Gerekli görüldüğünde noter onaylı imza sirküleri de kontrol edilebilecek. Şirketin gerçek faydalanıcısının tespit edilmesi zorunlu olacak; aksi takdirde müşteri kabul süreci sonlandırılacak.