Katılım Bankaları 2023'ün İlk Yarısında 119,5 Milyar TL Sukuk İhraç Etti

Katılım bankaları, 2023 yılının ilk yarısında 119,5 milyar lira tutarında sukuk ihraç ederek dikkat çekici bir performans sergiledi. Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB) verilerine göre, bu rakam 2013'ten bu yana toplam sukuk ihracını 861,5 milyar liraya taşıdı. Sukuk, İslami finans sektöründe önemli bir sermaye piyasası ürünü olarak hem bireysel hem de kurumsal yatırımcılar için cazip bir seçenek sunuyor. Ziraat Katılım Bankası, 2013'ten bu yana en fazla sukuk ihracı gerçekleştiren banka olarak 197,8 milyar liralık hacme ulaştı. Albaraka Türk 167,3 milyar lira, Türkiye Emlak Katılım Bankası 152 milyar lira, Vakıf Katılım Bankası 144,7 milyar lira, Kuveyt Türk 98,4 milyar lira ve Türkiye Finans 84,8 milyar liralık sukuk ihraç etti. Dünya Katılım Bankası ve Hayat Finans ise sırasıyla 11 milyar lira ve 5 milyar liralık ihraç gerçekleştirdi. Ortalama vadesi 139,97 gün olan bu ihraçlar, piyasada 68,3 milyar lira tutarında canlı ihraç olarak bulunuyor. Sukuk yapısına göre ihraç hacimleri incelendiğinde, 776,3 milyar lirası yönetim sözleşmesine dayalı olarak gerçekleşirken, 78,1 milyar lirası hibrit yapıya, 5,9 milyar lirası alım satıma ve 1,2 milyar lirası sahipliğe dayalı olarak ihraç edildi. İhraçların yüzde 87,97'si nitelikli yatırımcıya satış şeklinde yapılırken, yüzde 7,52'si halka arz yoluyla, yüzde 4,52'si ise tahsisli satış yoluyla gerçekleştirildi. Yabancı para cinsinden sukuk ihraçlarına bakıldığında, dolar cinsinden en büyük hacim Kuveyt Türk tarafından 2 milyar 532 milyon dolarlık ihraçla gerçekleştirildi. Albaraka Türk 1 milyar 95 milyon dolar, Türkiye Finans ise 1 milyar dolarlık ihraç yaptı. Ziraat Katılım 943 milyon dolar ve Vakıf Katılım 500 milyon dolarlık sukuk ihraçlarıyla dikkat çekti. Malezya ringgiti cinsinden yapılan ihraçlarda Türkiye Finans 1,2 milyar ringgit ile öne çıkarken, Kuveyt Türk 800 milyon ringgit ihraç gerçekleştirdi. Euro cinsinden sukuk ihracında ise 250 milyon avroluk hacmin tamamı Ziraat Katılım tarafından gerçekleştirildi. TKBB Genel Sekreteri İsmail Vural, yılın ilk yarısında katılım bankalarının gerçekleştirdiği 119,5 milyar lira tutarındaki sukuk ihracının sektörün finansal esnekliğini ve sürdürülebilir büyüme kararlılığını gösterdiğini belirtti. Vural, bu performansın arkasındaki ana dinamiğin katılım bankalarının dinamik kaynak yönetimi kapasitesi ve yatırımcıların katılım finans ilkelerine olan ilgisi olduğunu ifade etti. Hazine ve Maliye Bakanlığının nitelikli kira sertifikası ihraçlarının piyasada güçlü bir referans oluşturduğunu kaydeden Vural, katılım bankalarının aktif ihraçlarının özel sektör sukuk piyasasının derinleşmesine katkı sağladığını belirtti. Vural, TLREFK gibi değişken getirili fiyatlama mekanizmalarının etkin kullanımı ve vadelerin çeşitlendirilmesinin ürün yelpazesinin olgunlaştığını gösterdiğini söyledi. Sukukun, yalnızca nitelikli bir fonlama enstrümanı değil, aynı zamanda tasarrufları reel sektöre yönlendiren ve sermaye piyasalarını güçlendiren stratejik bir finansman köprüsü olduğunu vurguladı. Vural, yılın ikinci yarısında da bu olumlu ivmenin artarak devam edeceğini ve katılım bankalarının toplam sukuk ihraç hacminin yıl sonunda yaklaşık 250 milyar lira seviyesine ulaşacağını öngördü.